继往开来的上海雷赛投资管理公司
CEO 徐 浩 先生
中国个人财富管理的历史准确地说始于2000年以后，期间有三条主线非常值得回顾：
1. 高净值有钱人群体的发展：
二十多年前，有人用800多节火车皮的日用品、轻工产品和机械设备，从前苏联换回了4架图 — 154M民航客机转租给四川航空，一夜成名，中国人第一次听说了“首富”这个词
2008年中国金融资产1千万元人民币以上的高净值有钱人数达到30万人，共有可投资金融资产8.8万亿元人民币
截至2010年底，中国高净值有钱人的数量达到38.3万人，持有可投资金融资产超过13.4万亿元人民币
2. 中国财富管理的发展：
2000年，中国金融市场除股票和债券以外，开始出现了10家基金管理公司和二、三十只封闭式基金
2004年，国内第一只银行理财产品问世，银行随之开始推出贵宾理财服务
2005年，信托产品进入公众视野，并逐渐成为理财市场的重要角色；与此同时，阳光私募借力信托平台给了投资者除公募基金以外的另一个选择
2008年，被称为“中国私人银行元年”，六家中资银行、三家外资银行推出了私人银行服务
2009年，私募股权风靡一时、流行至今。“PE”这个英语缩写单词，从原来只代表“市盈率”的意思，有了第二个诠释“私募股权”
2010年，一般合伙人（GP）和有限合伙人（LP）组成的合伙企业可以开立投资账户，进行股票交易，同时出现了以合伙企业的名义投资私募股权的方式
3. 本人的职业发展：
…… 2002年作为香港盈达资产管理公司上海代表处负责人，开始向国内推荐海外“免税天堂”的离岸基金
2003年，担任第一证券公司资产管理部高级理财经理，推广理财规划的理念
2004年，创办上海第一批理财公司之一的上海凯汇理财咨询公司，开始运营独立第三方理财公司
2008年，担任交通银行总行私人银行中心负责人，创立和发展全国交通银行的私人银行业务。离任时，私人银行客户数是最初的4倍，私人银行客户金融资产是原来的3.4倍
2011年，创办上海雷赛投资管理公司任CEO，继续从事私人银行业务，服务高净值客户
总结十多年中国财富管理的发展历程，明显感觉金字塔尖的高净值有钱人越来越多，让这一高净值群体混同在庞大的一般客户甚至是贵宾理财客户之中，提供一般的金融服务不行，简言之客户不分层服务不行。
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金融机构的普通网点拥挤、嘈杂，只能服务一般客户 |
幽静、高雅的环境才能用来服务接待高净值客户 |
第二个感觉是，股票、债券、基金、银行理财产品、信托、阳光私募和私募股权是高净值有钱人金融资产保值增值的重要手段，但是一味地只是把这些产品卖给他们，不能被称作财富管理和私人银行。简单地购买金融产品已经不能满足高净值有钱人的财富管理需求，因为每天有大量的销售人员要卖产品给他们。
高净值有钱人除了希望知道应该买哪种金融产品以外，还想知道他们为什么要买这些产品？他们更想知道国家的金融、财政政策和市场行情对他们个人金融资产的保值增值有什么影响？对他们的企业和事业有什么契机？
以本人的从业经历看，从海外基金、理财规划、独立第三方理财到私人银行，显示了国内财富管理十年间由五花八门到道路相对统一、由初级到高层次、精细化的发展轨迹。
抚今思昔、展望未来，私人银行业务如何发展？如何更深层次地服务好高净值有钱人？带着这些问题，一群具有丰富经验的私人银行从业者，离开各自原来的单位组成了上海雷赛投资管理公司。
我们认为单纯的金融产品销售不是财富管理和私人银行，要服务好高净值客户必须深入到客户的日常金融生活中成为他们的帮手。告诉他们个人和家庭的金融资产应该如何规划；根据规划如何选择合适的金融产品，即选择金融产品的理由；告诉他们不断变化的国家金融财政政策和市场行情对个人金融资产增值保值的影响，以及对他们的企业和事业存在何种发展机遇。目前，上海雷赛投资管理公司正在将这些理念付诸实施。
我们还为金融机构提供如何筹建私人银行和财富管理的培训及金融解决方案，提供私人银行的营销培训，同时还为金融机构提供产品的项目来源。
我们已经具备了服务高净值客户的经验和能力，同时在今后的岁月里还将继续探索和创新，作为一个继往开来的公司尽我们所能为高净值客户提供更好的私人银行和财富管理服务。衷心祝愿上海雷赛投资管理公司与您的财富共同成长，天天进步！
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优雅的贵宾接待区 |
公司办公大厅 |
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CEO办公室 |
公司会议室 |
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办公室走廊 |
窗外景色一 |
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窗外景色二 |
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上海雷赛投资管理公司 CEO